Diferența dintre fondurile index și fondurile mutuale

Index Fonduri vs fonduri mutuale

Unul dintre cele mai atractive instrumente de investiții de azi este fondurile mutuale. Motivul pentru care se numește mutual este datorat participării multor oameni care adună împreună un soare de bani care este gestionat de o companie prin investiții în alte companii pe piața acțiunilor, precum și în valori mobiliare. Se bazează pe performanțele lor anterioare, încât oamenii devin din ce în ce mai atrași de aceste fonduri mutuale. Fondurile indexului fac parte din aceste fonduri mutuale. Acestea reprezintă o mică parte a mărimii fondurilor totale și sunt utilizate de managerul de portofoliu pentru a determina rentabilitatea de pe piață.

Fonduri de index

După cum sugerează și numele, fondurile index sunt utilizate pentru indexare. Aceasta înseamnă că o parte minusculă a fondurilor mutuale este utilizată pentru a verifica veniturile provenite din diferite acțiuni provenind din diferite sectoare ale economiei. Această fracțiune minusculă a fondurilor mutuale se numește fonduri index. Există multe segmente ale oricărei piețe de valori, cum ar fi bancar, IT, metale, industriale, infrastructură, energie etc. și fiecare segment are un indice propriu. S & P și Dow Jones sunt două companii populare care dezvoltă indicii de piață.

Fondurile indexului sunt gestionate în mod pasiv, deoarece managerul de portofoliu doar încearcă să replice indicele, decât să facă presupuneri și să încerce să maximizeze profitul. Fondurile indexului sunt de dimensiuni diferite, iar unele pot include doar câteva stocuri de pe piață, în timp ce unele pot include aproape toate stocurile de pe piață. Indicele Wilshire 5000 este un fond index care include toate acțiunile de pe piața de valori din SUA. S & P small cap 600 este un fond index care include stocuri de valoare foarte mică care sunt considerate stocuri de creștere. Deoarece aceste fonduri nu sunt administrate în mod activ, taxa de a investi în aceste fonduri este, de asemenea, foarte scăzută în comparație cu fondurile mutuale gestionate în mod activ.

Fonduri comune

După cum am arătat mai devreme, fondurile mutuale reprezintă fondurile reunite de un număr mare de persoane care sunt investite pe piața acțiunilor de către o societate, iar profiturile obținute sunt împărțite între membri în proporția de acțiuni deținute de aceștia. În realitate, o companie de fond mutual este un intermediar între consumatorul final și piața de acțiuni, deoarece percepe comisioane pentru expertiza sau cunoașterea pieței bursiere și aduce profit pentru publicul care deține acțiunile sale. Există astăzi mai mult de 25.000 de fonduri mutuale din lume care operează pe diferite piețe bursiere. Fiecare companie de fonduri mutuale are propriile politici și orientări care determină direcția și modul de investiție. În funcție de obiectivele sale, orice companie de fond mutual investește numai în acele companii considerate adecvate.

Portofoliul oricărei companii de fonduri mutuale este diversificat cu acțiuni, acțiuni, titluri de stat și obligațiuni care reprezintă un amestec de risc și prudență. Obiectivul principal al oricărei companii de fond mutual este de a reduce riscul pentru acționarii săi.

Diferența dintre fondurile mutuale și fondurile indexului

Este ușor de observat că fondurile indexului fac parte din fondurile mutuale și sunt utilizate de către administratorii de portofolii ale companiilor fondurilor mutuale pentru a evalua tendințele de pe piață. Ei sunt capabili să judece acțiunile mai performante pe baza performanțelor fondurilor index. Fondurile indexului sunt gestionate în mod pasiv, în timp ce fondurile mutuale sunt gestionate activ. Acest lucru arată doar că fondurile index sunt utilizate pentru a replica performanța pieței de valori și nu au nevoie de mult de o expertiză de la managerul de portofoliu. De aceea, dacă doriți să investiți în fonduri index, sunteți taxat cu mult mai puțin taxe decât în ​​momentul în care doriți să intrați într-un fond mutual gestionat activ.

Cu toate acestea, există mulți care investesc și în fonduri index și câștigă un profit decent în funcție de circulația pieței. Există o selecție mai largă de acțiuni sau puteți spune alegerea diversificată cu un cost relativ scăzut pentru investitor. Deoarece fondurile indexului sunt întotdeauna o reflectare a pieței, investitorul obține randamente mai mari atunci când piața este optimistă. Acest lucru nu este valabil în cazul fondurilor mutuale care pot da randamente mari investitorilor chiar și atunci când piața este în scădere.