Diferența dintre riscul sistemic și riscul sistematic

Riscul sistemic vs. riscul sistematic
 

Riscul sistemic și riscul sistematic sunt ambele forme de risc financiar care trebuie monitorizate îndeaproape și luate în considerare de investitorii potențiali și actuali. Ambele forme de risc pot duce la pierderea unei părți importante a investiției de către investitor și, având în vedere că ambii sunt atât de imprevizibili în natură, investitorii trebuie să ia în considerare posibilitatea ca astfel de riscuri să cauzeze pierderi mari la randamentul investițiilor. Riscul sistemic și riscul sistematic sunt foarte diferite unul față de celălalt, iar distincția este destul de clară și simplă. Următorul articol explică în mod clar fiecare formă de risc și implicațiile acestuia, evidențiind în mod clar factorii lor de diferențiere.

Ce este riscul sistematic?

Riscul sistematic este riscul care poate afecta funcționarea întregii piețe și nu poate fi evitat prin măsuri precum diversificarea portofoliului. Diversificarea portofoliului este includerea într-un portofoliu a unei varietăți de valori mobiliare și a investițiilor care au grade diferite de risc, randamente, scadențe și alte caracteristici diferite.

De asemenea, riscul sistemic se numește "risc de piață" sau "risc neradificabil", iar exemple de astfel de riscuri includ recesiunea, războaiele și instabilitatea politică, creșterea interesului și a inflației și dezastrele naturale care afectează întreaga piață. Riscul sistematic nu poate fi diversificat; cu toate acestea, poate fi acoperită împotriva riscurilor prin utilizarea altor valori mobiliare de pe piața monetară care pot fi utilizate pentru a oferi profituri investitorilor chiar și atunci când piețele nu se desfășoară la fel de bine.

Ce este riscul sistemic?

Riscul sistemic este riscul care afectează o anumită industrie cauzată, de obicei, de un eveniment care declanșează un astfel de colaps. Întrucât riscul sistematic afectează numai o anumită industrie, acesta poate fi diversificat. Acest lucru înseamnă că investitorii pot scăpa de riscurile inerente unei singure industrii, populând portofoliul de investiții cu o grămadă de valori mobiliare diferite dintr-o serie de industrii, sperând că pierderile generate de investițiile într-o singură industrie pot fi depășite de profiturile obținute în investiții în alte industrii.

Exemplu de risc sistemic este prăbușirea Lehman Brothers, care a declanșat un colaps în sistemul bancar din Statele Unite, cu efecte derive în întreaga economie, ceea ce a dus la pierderea încrederii a multor investitori.

Riscul sistemic și riscul sistematic

Riscul sistemic și riscul sistemic afectează bunăstarea financiară a unei industrii sau a unei întregi piețe și trebuie supravegheate de potențialii investitori. Dintre cele două forme de risc, riscul sistemic prezintă mai puține daune, deoarece riscul sistemic poate fi evitat sau redus prin investirea într-un portofoliu bine diversificat. Riscul sistematic, pe de altă parte, este mult mai dăunător, deoarece afectează întreaga piață și nu poate fi diversificat. Hedgingul este posibil, însă este necesară o evaluare corectă a riscului pentru a se asigura acoperirea, ceea ce nu este întotdeauna o aptitudine deținută de majoritatea investitorilor.

rezumat

Riscul sistemic vs. riscul sistematic

• Riscul sistemic și riscul sistematic sunt ambele forme de risc financiar care trebuie monitorizate îndeaproape și luate în considerare de investitorii potențiali și actuali.

• Riscul sistematic este riscul care poate afecta funcționarea întregii piețe și nu poate fi evitat prin măsuri precum diversificarea portofoliului.

• Riscul sistemic este acela că riscul care afectează o anumită industrie care este cauzat de obicei de un eveniment care declanșează un astfel de colaps.

• Dintre cele două forme de risc, riscul sistemic prezintă mai puține daune, deoarece riscul sistemic poate fi evitat sau redus prin investirea într-un portofoliu bine diversificat.