Diferența dintre hedging și derivate

Exemplu de acoperire

Hedging vs. derivate

Înțelegerea atât a hedgingului, cât și a derivatelor poate oferi un avantaj enorm pentru orice investitor.

Hedgingul este o tehnică sau o strategie care vine ca o formă de investiție menită să evite volatilitatea pieței sau să protejeze o altă investiție sau portofoliu împotriva riscului sau pierderii potențiale de investiții. Pierderea poate fi sub forma pierderii de profit sau a pierderii de risc. Când vine vorba de pierderi de profit, strategia de acoperire a riscurilor garantează capitalul, dar nu reușește să acumuleze profituri în procesul în care riscul nu sa întâmplat. Între timp, pierderea de risc este ceea ce are drept scop protejarea împotriva hedgingului pe piața financiară volatilă și imprevizibilă.

Hedgingul funcționează și acționează ca o asigurare, deoarece servește ca măsură preventivă împotriva unor evenimente negative sau neașteptate, cum ar fi riscurile și situațiile de piață.

Există două tipuri de hedging: acoperirea clasică și acoperirea naturală. Încurajarea clasică implică acțiuni și acțiuni. În acest tip, obiectivul principal este ca investitorul să echilibreze cota mare de acțiuni cu acțiunile garantate. Acțiunile securizate creează profitul și acționează ca o plasă de siguranță pentru pierderea, care este generată de acțiunile cu mize mari. Pe de altă parte, spre deosebire de acoperirea clasică, acoperirea naturală nu implică acțiuni și acțiuni; în schimb, implică multe tehnici de investiții și de gestionare. Nu implică instrumente, ci strategie și proces.

În cadrul hedgingului, se utilizează o varietate de tehnici. Printre aceste tehnici se numără: contracte de schimb valutar, contracte futures pe valute, datorii, opțiuni valutare, tranzacții cu opțiuni, fonduri tranzacționate la bursă (ETF).

Hedgingul nu reprezintă o garanție împotriva oricărui tip de risc în compromiterea riscului și a rentabilității. Investitorii în fondurile speculative nu sunt, de asemenea, acoperite de protecția, reglementarea sau supravegherea guvernamentală personificată de SEC (Securities and Exchange Commission).

Instrumentele financiare derivate, în același timp, sunt instrumente financiare utilizate în acoperirea riscurilor. Derivatele sunt în principiu contracte sau acorduri între două părți pentru a cumpăra sau vinde un anumit activ. Activul poate fi decis să fie cumpărat și / sau vândut în viitor cu specificații predeterminate.

Produsele derivate pot lua forma opțiunilor, contractelor futures, forward-urilor, capacelor, parchetului, swap-urilor, gulerelor și multe altele. Toate formele de instrumente derivate pot oferi un fel de efect de levier și pot fi clasificate fie ca fiind tranzacționate în afara pieței valutare sau pe bursă.

Cele două tipuri principale de instrumente financiare derivate sunt forward-uri și opțiuni. Sunt înaintate acorduri între două părți pentru a cumpăra sau vinde active, în timp ce contractele de opțiuni oferă proprietarilor dreptul, dar nu și obligația de a cumpăra sau vinde activul în viitor. După cum sugerează și numele, "opțiunile" sunt pur și simplu considerații de cumpărare sau de vânzare la plăcerea proprietarului.

În cazul instrumentelor financiare derivate, există active subiacente. Activele pot fi, printre altele, acțiuni, obligațiuni, produse de bază, rate ale dobânzii sau indicatori de piață.

Rezumat:

1. Hedging și derivatele sunt termeni înrudiți în lumea financiară și investițională.
2. Hedging este o strategie de investiții și tehnică pentru a preveni pierderile și riscurile în orice situație de pe piață. Acționează ca măsură preventivă - cum ar fi asigurarea. Derivații sunt doar unul dintre instrumentele de acoperire a riscurilor.
3. În situații diferite, acoperirea riscurilor poate duce fie la un profit, fie la o pierdere de risc. Instrumentele derivate sunt instrumente care contribuie la obținerea fiecărui rezultat.
4. Conceptele sunt, de asemenea, diferite în natură. Hedgingul este o formă de investiție pentru a proteja o altă investiție, în timp ce derivatele provin sub formă de contracte sau acorduri între două părți.
5. Derivatele de hedging și extindere sunt neprotejate sau supuse reglementării și supravegherii de către guvern.
6. Niciuna dintre metode nu este o modalitate sigură de protecție sau de prevenire a pierderilor sau a riscurilor.
7. O altă similaritate constă în faptul că hedgingul folosește o mulțime de tehnici. De asemenea, derivatele provin sub forme diferite. Clasificările atât pentru acoperirea riscurilor, cât și pentru derivate pot fi numeroase în natură.