Diferența dintre gestionarea trezoreriei și gestionarea financiară

Termenul de gestiune financiară este o parte a contabilității care se ocupă de gestionarea finanțelor unei organizații de afaceri, astfel încât să îndeplinească obiectivele financiare. Nu este exact același lucru cu gestionarea trezoreriei, care se referă la gestionarea numerarului și a fondurilor firmei.

Principala diferență dintre gestionarea trezoreriei și gestiunea financiară constă în nivelul lor de activitate. Gestiunea financiară se concentrează pe investițiile pe termen lung și strategice, dar când vine vorba de gestionarea trezoreriei, accentul se pune pe monitorizarea pe termen scurt și pe zi a investițiilor. Pur și simplu, gestionarea trezoreriei face parte din managementul financiar. Pentru a afla mai multe diferențe între cele două, verificați articolul de mai jos.

Conținut: Managementul Trezoreriei în Managementul Financiar

Diagramă de comparație

Bazele comparației	Managementul Trezoreriei	Management financiar
Sens	Administrarea Trezoreriei face parte din managementul financiar, care se ocupă de gestionarea numerarului și a fondurilor.	Gestiunea financiară se referă la activitatea managerială, care subliniază gestionarea resurselor financiare ale firmei, pentru a atinge scopul general al întreprinderii.
Plan	Implementarea planului financiar.	Formulaaza, coordoneaza si administreaza planul financiar, pentru controlul operatiunilor.
Concentrează-te pe	Examinarea periodică a bugetelor de venituri și cheltuieli.	Pregătirea și prezentarea situațiilor financiare.
Strategie	Termen scurt	Termen lung

Definiția Treasury Management

Gestiunea trezoreriei presupune planificarea, planificarea și controlul numerarului și împrumuturilor organizației pentru a optimiza fluxul de dobânzi și valută, cunoscut sub numele de gestionarea trezoreriei. Pur și simplu, se referă la administrarea tuturor aspectelor financiare, cum ar fi strângerea de fonduri din diverse surse, manipularea valutelor și fluxurilor de numerar și strategiile de finanțare corporativă.

Managementul Trezoreriei intenționează să pună la dispoziție fondurile necesare companiei la momentul și cantitatea potrivită. În plus, se asigură că fondurile nu rămân neutilizate pe termen lung. Acesta include gestionarea numerarului, gestionarea riscului financiar și finanțarea corporativă. Funcția sa principală este să asigure că entitatea dispune de o lichiditate amplă, pentru a-și îndeplini obligațiile.

Definiția managementului financiar

Managementul financiar, așa cum sugerează și numele, este planificarea și mobilizarea finanțelor companiei, pentru a îndeplini obiectivele financiare, și anume maximizarea bogăției prin creșterea valorii firmei. În termeni mai buni, managementul financiar este gestionarea afacerilor monetare ale întreprinderii. Scopul este de a utiliza cât mai bine resursele financiare ale firmei.

Managementul financiar este acea ramură a contabilității care se ocupă de utilizarea optimă a fondurilor organizației. Funcțiile de gestiune financiară includ achiziția și utilizarea fondurilor, precum și controlul asupra utilizării acestora. Acesta joacă cele două roluri-cheie ale afacerii:

Participarea la mobilizarea fondurilor, în cadrul afacerii și controlul productivității.
Identificarea cerinței efective a fondurilor și preluarea surselor din care pot fi achiziționate.

Diferențe cheie între gestionarea trezoreriei și gestiunea financiară

Diferența dintre managementul financiar și managementul trezoreriei este discutată în continuare:

O parte a managementului financiar, care se ocupă de planificarea și controlul numerarului și al fondurilor, este cunoscută sub denumirea de gestionare a trezoreriei. Activitatea managerială care se ocupă cu gestionarea resurselor financiare ale firmei, pentru a atinge scopul general al întreprinderii, este cunoscută sub denumirea de management financiar.
În timp ce managementul financiar se referă la formularea, coordonarea și administrarea planului financiar, managementul trezoreriei se referă la executarea acestuia.
Obiectivul principal al gestiunii financiare este monitorizarea regulată a bugetelor de venituri și cheltuieli. Dimpotrivă, managementul trezoreriei se concentrează pe pregătirea și prezentarea situațiilor financiare.
Gestiunea financiară se referă la stabilirea strategiei financiare generale a firmei, care are un caracter pe termen lung. Spre deosebire de aceasta, managementul trezoreriei vorbește despre mecanismul care trebuie utilizat pentru sistemul contabil și de dezvoltare, care este pe termen scurt.

Concluzie

Funcția de gestionare a trezoreriei întreprinderii funcționează la nivel micro, adică este preocupată de disponibilitatea și de utilizarea eficientă a fondurilor în mod regulat, pentru a se asigura că operațiunile societății sunt desfășurate fără probleme.

Pe de altă parte, managementul financiar se ocupă de funcția de finanțare la nivel înalt, care asigură că firma este capabilă să îndeplinească obiectivul de maximizare a valorii, pentru a răspunde așteptărilor acționarilor. În plus, aceasta ține seama de rentabilitatea și solvabilitatea globală a afacerii.

Finanţa