Diferența dintre managementul investițiilor și managementul averii

Managementul investițiilor vs. Managementul Wealth
 

Principala diferență între managementul investițiilor și gestionarea averii este că managementul investițiilor este un termen generic pentru gestionarea activelor profesionale, în special pentru titlurile de valoare, inclusiv acțiunile și obligațiunile, în timp ce managementul averii este o zonă extinsă care implică gestionarea investițiilor ca parte a acesteia. Managementul investițiilor se ocupă în principal de cumpărarea și vânzarea de valori mobiliare într-un mod care aduce beneficii optime pentru investitori. În schimb, managementul averii este un tip de serviciu profesionist care aduce o combinație de servicii cum ar fi consultanță de investiții, servicii financiare și fiscale, servicii de planificare juridică și de planificare imobiliară pentru îmbunătățirea organizațională sau personală. Există diferențe semnificative între managementul investițiilor și managementul averii, însă diferența esențială este cea a serviciilor financiare furnizate de fiecare sistem.

Ce este Managementul Investițiilor??

Oamenii fac investiții în diverse instrumente, cu intenția de a îndeplini diferite obiective de investiții, cum ar fi obținerea de profituri și beneficii. Managementul investițiilor este un serviciu profesional care implică furnizarea de sfaturi pentru cumpărarea și vânzarea de valori mobiliare cum ar fi obligațiuni, acțiuni, imobiliare etc. pentru investitorii individuali și instituționali, cum ar fi fondurile de pensii, societățile de asigurări, corporațiile etc. gestionarea investițiilor include activități diferite, cum ar fi analiza situațiilor financiare, selectarea stocurilor sau a activelor, implementarea planurilor de investiții și monitorizarea permanentă a investițiilor.

Ce este Managementul Wealth?

Managementul de avere este un tip de serviciu oferit de profesioniștii în domeniul managementului averii, care este ceva dincolo de gestionarea investițiilor. În afară de furnizarea de servicii de consultanță în materie de investiții, managementul averii se ocupă de diferite servicii oferite clienților, inclusiv prin coordonarea serviciilor bancare cu amănuntul, planificarea imobiliară, servicii financiare și fiscale, resurse legale etc..

Atunci când se compară aceste două concepte, se pot observa unele asemănări între Managementul Investițiilor și Managementul Wealth. Obiectivele principale ale ambelor concepte sunt de a oferi consiliere pentru a obține beneficii optime din investiții sau altfel clienților lor.

Care este diferența dintre Managementul Investițiilor și Managementul Wealth?

• Nivelul de gestionare a investițiilor al serviciilor financiare furnizate este limitat doar pentru gestionarea investițiilor, a portofoliului sau a activelor. Managementul Wealth oferă servicii complete de planificare financiară care acoperă toate domeniile conexe, inclusiv managementul investițiilor.

• Scopul principal al managementului investițiilor este de a optimiza profitabilitatea financiară generată de investiții. Scopul principal al Wealth Management este de a maximiza valoarea netă a clienților.

• În managementul investițiilor, relația dintre furnizorul de servicii și client este limitată. În Managementul Wealth există o relație puternică între două părți, echipa de management al averii și clientul care valorizează nevoile și prioritățile clientului.

• În Managementul Investițiilor, gama de servicii oferite este limitată la aspectul financiar. În domeniul Wealth Management, gama de servicii oferite acoperă atât aspectele financiare, cât și ale stilului de viață ale clienților.

Managementul investițiilor vs. rezumatul managementului averii

Managementul investițiilor și managementul averii sunt două tipuri de furnizori de servicii profesionale. În cadrul managementului investițiilor, profesioniștii oferă servicii de consultanță de investiții pentru cumpărarea și vânzarea de diverse valori mobiliare. Pe de altă parte, în gestionarea averii, furnizorii de servicii sunt responsabili de furnizarea unei serii de servicii, cum ar fi serviciile financiare și fiscale, serviciile de planificare juridică și imobiliare, altele decât consultanța de investiții. Prin urmare, nivelul serviciilor prestate clientului este diferit, în cazul în care managementul investițiilor se referă numai la aspectele investiționale, în timp ce managementul averii ia în considerare toate activitățile care creează avere pentru o anumită persoană.