Diferența dintre fidelitate și avangardă
Share
Diferența cheie - fidelitate vs vanguard
Gestionarea investițiilor prin consilieri financiari a devenit din ce în ce mai populară în ultima vreme în care societățile de investiții gestionează un număr mare de active financiare în cadrul acestora. Fidelity și Vanguard sunt două companii de servicii financiare de pionierat din Statele Unite. Ambele companii oferă o serie de servicii, de la serviciile de pensii până la managementul averii. Diferența cheie dintre Fidelitate și Vanguard este asta Fidelity oferă produse de investiții, în principal cu o filozofie cu un înalt grad de risc, care este mai potrivită pentru investitorii agresivi întrucât Vanguard se concentrează pe furnizarea unui portofoliu de investiții cu costuri reduse mai potrivit pentru investitorii conservatori. Ambele companii oferă clienților o gamă largă de opțiuni de investiții.
CUPRINS
1. Prezentare generală și diferență cheie
2. Ce este fidelitatea
3. Ce este Vanguard?
4. Asemănări între fidelitate și avangardă
5. Comparație comparativă - Fidelitate vs. Vanguard în formă tabulară
6. rezumat
Ce este fidelitatea?
Fidelity Investments este o companie americană de servicii financiare multinaționale, cu sediul în Boston, Massachusetts, având 2,13 trilioane de USD sub active gestionate începând din 2016. Fidelity oferă o gamă largă de opțiuni de investiții, de la gestionarea fondurilor mutuale, asigurări de viață, servicii de pensionare până la consultanță de investiții. Fidelity operează un număr de diviziuni pentru a furniza diverse servicii, iar unele dintre cele mai multe fonduri generatoare de venituri sunt menționate mai jos.
Fidelitate contrafund (FCNTX)
Contrafund este cel mai mare fond mutual de capital Fidelity din 452 de fonduri mutuale și a reușit să ofere o rentabilitate de 8,69% pentru investitorii săi. Această întoarcere este mai mare decât revenirea S & P 500 de 7,41%. (S & P 500 este un indice bursier care calculează rentabilitatea globală a unui portofoliu de fonduri. Dacă un fond individual oferă o rentabilitate care depășește randamentul portofoliului fondului, fondul respectiv este performant).
Figura 01 - Sediul de fidelitate din Boston
Portofoliul Fidelity OTC (FOCPX)
Acesta este un alt fond care a depășit performanța NASDAQ Composite de 9,68%, câștigând o rentabilitate de 12,45%. FOCPX investește în acțiuni de tip over-the-counter, care sunt extrem de speculative.
Fidelitatea funcționează cu trei modele de portofolii generatoare de venit și anume venituri conservatoare, venituri echilibrate și venituri din creștere. Printre diversele alocări ale activelor, se ia în considerare un Targeted Asset Mix (TAM) pentru obligațiuni de capital și investiții pe termen scurt.
Fidelity are o reputație semnificativă ca o firmă potrivită pentru investitorii agresivi, în funcție de portofoliul de investiții pe care îl oferă. După cum reiese din întoarcerea fondurilor FCNTX și FOCPX, fondurile majoritare din Fidelitate generează profituri favorabile. Cu toate acestea, deoarece randamentele ridicate trebuie să fie susținute de riscuri ridicate, portofoliul de investiții al Fidelity ar putea să nu fie potrivit pentru investitorii conservatori. În plus, taxele și cheltuielile percepute de Fidelity sunt, de asemenea, mai mari, pentru a compensa riscul inerent.
Ce este Vanguard??
Vanguard este o companie americană de administrare a investițiilor cu sediul în Malvern, Pennsylvania și operează cu active de peste 4 trilioane de dolari aflate în administrare. Fondurile mutuale și fondurile tranzacționate la bursă sunt principalele două tipuri de fonduri oferite de Vanguard, în timp ce serviciile de brokeraj, managementul activelor și serviciile de încredere sunt, de asemenea, furnizate. Vanguard oferă două clase pentru majoritatea fondurilor sale: acțiuni ale investitorilor și acțiuni amiral. Acțiunile amiralului au rate de cheltuieli relativ mai mici, dar necesită o investiție minimă mai mare, între 10.000 și 100.000 de dolari pe fond.
Vanguard este o alegere populară de investiții pentru investitorii care preferă să ia o abordare conservatoare cu portofoliile lor. Acest lucru se datorează faptului că Vanguard oferă un portofoliu de risc relativ scăzut, deoarece compania oferă un număr de fonduri mutuale și fonduri tranzacționate la bursă (ETF) care sunt orientate spre venituri fixe. Filozofia filozofiei Vanguard este valabilă în toate investițiile sale, deoarece cheltuielile mai mici conduc la o revenire mai bună a performanțelor globale.
Operând cu peste 320 de fonduri, Vanguard este de asemenea cunoscut pentru gestionarea investițiilor cu costuri reduse, cu un raport mediu de cheltuieli (costul unei societăți de investiții pentru gestionarea unui fond) de 0,18%. Exemple de rapoarte de cheltuieli ale unor fonduri populare ale companiei sunt după cum urmează.
Care sunt asemănările dintre fidelitate și avangardă?
- Atât Fidelity, cât și Vanguard sunt corporații de investiții de mari dimensiuni din Statele Unite.
- Fondurile mutuale sunt una dintre categoriile majore de produse atât în Fidelity, cât și în Vanguard.
Care este diferența dintre fidelitate și avangardă?
Fidelitate vs. Vanguard | |
| Fidelity oferă produse de investiții, în principal, cu o filosofie de rentabilitate ridicată cu risc ridicat, care este mai potrivită pentru investitorii agresivi. | Vanguard se concentrează pe furnizarea unui portofoliu de investiții cu costuri reduse mai potrivit pentru investitorii conservatori. |
| potrivire | |
| Fidelitatea este o opțiune de investiție mai potrivită pentru investitorii agresivi. | Portofoliul fondului Vanguard este mai potrivit pentru investitorii conservatori. |
| Costuri și returnări | |
| Costul ridicat în gestionarea activelor, susținut de peste rentabilitatea medie, este strategia de investiții în Fidelity. | Vanguard oferă investiții cu costuri reduse, cu rate de cheltuieli reduse, pentru a oferi rezultate favorabile. |
| Tipuri de fonduri | |
| Majoritatea fondurilor din Fidelitate sunt fonduri mutuale. | Vanguard oferă în portofoliul său atât fonduri mutuale, cât și fonduri tranzacționate la bursă. |
Rezumat - Fidelitate vs Vanguard
Diferența dintre Fidelitate și Vanguard se datorează, în principal, abordării investiționale pe care o adoptă fie compania; Fidelitatea își asumă mai multe riscuri, așteptând să genereze profituri ridicate, în timp ce Vanguard adoptă o abordare mai prudentă, deoarece strategia lor de investiții este potrivită pentru investitorii care se confruntă cu riscuri. Cu toate acestea, ambele companii au un succes imens și pot ajuta investitorii să construiască și să gestioneze bogăția prin adăugarea de valoare.
Descărcați versiunea PDF a Fidelity vs Vanguard
Puteți descărca versiunea PDF a acestui articol și o puteți utiliza în scopuri offline ca pe note de citare. Descărcați PDF versiunea aici Diferența dintre fidelitate și avangardă
Referințe:
1. "Fonduri mutuale și investiții în fonduri mutuale - Fidelity Investments" și Fondul mutual de investiții - Fidelity Investments. N.p., n.d. Web. Disponibil aici.25 iunie 2017.
2. "Lista de fonduri avangardiste - index și fonduri mutuale active" Vanguard. N.p., n.d. Web. Disponibil aici. 25 iunie 2017.
Datorită fotografiei:
1. "Fidelity-Inv-Boston" De Grk1011 - Muncă proprie (CC BY-SA 3.0) prin intermediul Commons Wikimedia
2. "NASDAQ - Times Square" de Luis Villa del Campo (CC BY 2.0) prin intermediul Flickr
