Diferența dintre bogăție și îmbunătățire
Share
Diferența cheie - avantajul față de bunăstare
Odată cu creșterea numărului de oportunități de investiții zi de zi, este adesea dificil să selectați cea mai potrivită opțiune pentru investitorii independenți. Robo-consilierii reprezintă o dezvoltare relativ nouă, care înlocuiește consultanții pentru investiții umane. Robo-consilierii sunt, de asemenea, eficienți din punct de vedere al costurilor, deoarece acestea costă de obicei doar aproximativ o treime din costul consultanților pentru investiții umane. Wealthfront și Betterment sunt două platforme on-line relativ moderne care au câștigat popularitate rapidă. Diferența cheie dintre Wealthfront și Betterment este opțiunile oferite de fiecare platformă; Wealthfront nu oferă economii bazate pe obiective, în timp ce Betterment oferă economii bazate pe obiective. În schimb, Betterment nu oferă indexare directă, în timp ce Wealthfront oferă bilanțuri directe de indexare a conturilor care depășesc 100.000 $.
CUPRINS
1. Prezentare generală și diferență cheie
2. Ce este Wealthfront
3. Ce este Betterment
4. Asemănări între bogăție și îmbunătățire
4. Comparație comparativă comparativă - bunăstare vs. îmbunătățire în formă tabulară
5. rezumat
Ce este Wealthfront?
Wealthfront este o firmă de servicii de investiții online situată în Redwood City, California, fondată de Andy Rachleff și Dan Carroll în 2008. Începând cu data de 26 ianuarie 2017, Wealthfront avea mai mult de 5 miliarde de active în administrare. Wealthfront este un pionier în investițiile robotice și oferă o platformă potrivită atât pentru ucenici, cât și pentru investitori stabiliți, oferind un portofoliu bine echilibrat adaptat scopurilor individuale. Această platformă de investiții oferă o gamă largă de tipuri de cont de investiții, cum ar fi trusturile, conturile individuale și comune de pensionare, IRA tradițional, IRA Roth IRA și Rollover.
Wealthfront percepe o taxă de administrare de 0,25% de la clienți; cu toate acestea, pentru soldul contului sub 15.000 USD, taxele de administrare nu se aplică. Taxa de consultare variază în funcție de soldul contului. Dacă soldul se situează între 500 și 10.000 $, Wealthfront renunță la taxa de consiliere. Pentru soldurile contului mai mari de 10.000 $, se percepe o taxă lunară de 0,25%. Un număr de clase de active sunt, de asemenea, disponibile pentru portofoliul Wealthfront, cum ar fi stocurile din S.U.A., stocurile străine, piețele emergente, stocurile de dividende, proprietățile imobiliare și resursele naturale. Wealthfront oferă de asemenea reechilibrarea portofoliului și recoltarea pierderilor fiscale.
Rebalansarea portofoliului
Acest lucru se face pentru a minimiza riscul prin diversificarea eficientă a alocării activelor. Fondurile investitorilor ar trebui alocate unui număr de active, spre deosebire de câteva. Se va izola posibilitatea ca condițiile de piață negative să diminueze rentabilitatea globală.
Recuperarea pierderilor fiscale
Retragerea pierderilor fiscale este practica vânzării unei garanții pierdute pentru a compensa impozitele. Siguranța vândută este înlocuită cu cea similară, menținând alocarea optimă a activelor și randamentele așteptate.
Pentru soldurile contului de peste 100.000 de dolari, Wealthfront oferă indexarea directă, un serviciu care utilizează titluri individuale pentru a identifica oportunități de recoltare a pierderilor fiscale. Compania a fost de asemenea prima care a oferit facilitatea indexării directe către investitori.
Ce este Betterment?
Betterment este, de asemenea, o companie de investiții online din New York și are active în administrare de 9 miliarde de dolari. Betterment este înregistrată la Comisia pentru valori mobiliare și de burse și este membră a Autorității de reglementare din industria financiară. Compania a fost fondată de John Stein în 2008. O platformă de consultanță robotică, Betterment oferă economii bazate pe obiective - o metodologie de investiții în care performanța este măsurată prin succesul investițiilor în atingerea scopurilor personale și de stil de viață ale investitorului.
Taxele de administrare percepute de Betterment variază de la 0,25% -0,50%; cu toate acestea, pentru soldurile contului care depășesc 2.000.000 $ taxa de administrare este renunțată. Ca urmare, Betterment este o opțiune atractivă pentru indivizii cu valoare netă ridicată. Similar cu Wealthfront, Betterment oferă și o serie de opțiuni de investiții, cum ar fi IRA-urile tradiționale și Roth, fondurile tranzacționate pe bursele de tranzacționare cu index pasiv (ETF). Betterment oferă de asemenea reechilibrarea portofoliului și recoltarea pierderilor fiscale.
Care sunt asemănările dintre bogăție și îmbunătățire?
- Atât Wealthfront, cât și Betterment sunt platforme robo-consilier care oferă consultanță de investiții.
- Atât Wealthfront, cât și Betterment oferă o reechilibrare a portofoliului și o pierdere fiscală.
Care este diferența dintre bogăție și îmbunătățire?
Wealthfront vs Betterment | |
| Wealthfront este un serviciu de investiții online care este un pionier în investițiile robotice care oferă investitorilor o gamă largă de opțiuni de investiții. | Betterment este, de asemenea, o platformă similară de investiții online care oferă economii bazate pe obiective. |
| Taxe de administrare | |
| Wealthfront taxe de gestionare a taxelor între 0% - 0,25%. | Taxele de gestionare a taxelor de îmbunătățire între 0,25% și 0,50%. |
| Direcționarea indexării | |
| Pentru Wealthfront, indexarea directă este disponibilă pentru soldurile conturilor care depășesc 100.000 $. | Betterment nu oferă indexare directă. |
| Economii bazate pe economii | |
| Wealthfront nu oferă economii bazate pe obiective. | Strategia de investiții a Betterment este creată pentru a încorpora economiile bazate pe obiective. |
Rezumat - Wealthfront vs Betterment
Diferența dintre Wealthfront și Betterment depinde de o serie de factori, cum ar fi structura taxelor, disponibilitatea economiilor bazate pe obiective și indexarea directă. Cu toate acestea, ambele companii sunt alegeri puternice pentru un consultant robo care oferă opțiuni de investiții timp și costuri eficiente. Platforma online care este potrivită pentru fiecare investitor depinde de obiectivele de investiții și de mărimea soldului contului. Pentru investitorii cu valoare netă, Betterment este mai atractiv, în timp ce Wealthfront este mai potrivit pentru investitorii medii.
Descărcați versiunea PDF a Wealthfront vs Betterment
Puteți descărca versiunea PDF a acestui articol și o puteți utiliza în scopuri offline ca pe note de citare. Descărcați PDF versiunea aici Diferența dintre Wealthfront și Betterment.
Referințe:
1. "Recenzii cu bunăstare". N.p., n.d. Web. Disponibil aici. 27 iunie 2017.
2. O'Shea, Arielle. "Wealthfront Review 2017." NerdWallet. N.p., 22 iunie 2017. Web. Disponibil aici. 27 iunie 2017.
3. "Robo_advisors arată." InvestmentZen. N.p., n.d. Web. Disponibil aici. 28 iunie 2017.
