Diferența dintre factoring și discountul la Bill
Share
Factoring vs. Bill Discounting
Deoarece atât factoringul, cât și discountul de factură sunt surse de finanțare pe termen scurt care sunt oferite de bănci și instituții financiare, știind că diferența dintre factoring și discountul de factură nu este altceva decât utilă. Efectuarea facturării și facturarea de facturi oferă vânzătorilor și comercianților facilitatea de a-și colecta creanțele mai repede, fără a trebui să aibă legat de capital. Deoarece utilizarea factoringului și a facturării ajută la îmbunătățirea fluxului de numerar, aceste surse de finanțare pe termen scurt sunt destul de populare printre comercianți și sunt utilizate foarte mult în comerțul internațional. În ciuda asemănărilor lor, există o serie de diferențe subtile între factoring și discountul de factură. Articolul următor oferă o explicație clară a fiecăruia și evidențiază asemănările și diferențele dintre ele.
Ce este Factoring?
În creanțele de factoring, comerciantul își vinde facturile neplătite către companii de factoring, cum ar fi băncile și instituțiile financiare, la o rată redusă. Apoi, aceste companii de factoring plătesc imediat comerciantului valoarea facturilor lor minus o taxă. Acest lucru este foarte convenabil vânzătorului deoarece acesta nu numai că își poate recupera creanțele mai repede, dar și factoringul îmbunătățește fluxul de numerar prin eliberarea de fonduri care ar fi legate pe o perioadă nedeterminată. În procesul de factoring al creanțelor, companiile de factoring sunt, de asemenea, responsabile pentru menținerea tuturor activităților de control al creditelor, inclusiv pentru gestionarea registrelor de vânzări și pentru colectarea datoriilor direct prin contactarea clienților. Recurs factoring este benefică pentru companiile de factoring, deoarece în cazul în care clienții nu plătesc factura lor la un factor în termen de 60 până la 120 zile, comerciantul este obligat să cumpere înapoi acele facturi și trebuie să sufere pierderea neplății. În non-recurs factoring, riscul și pierderea neplății sunt suportate integral de către compania de factoring. Serviciile de factoring de marfă sunt, de asemenea, utilizate pentru a primi plata pe facturile de transport de marfă. Firma de transport de marfă poate să vândă factura sau factura către compania de factoring și să primească imediat numerar.
Ce este Bill Discounting?
În facturarea facturii, vânzătorul de bunuri întocmește o cambie pentru cumpărătorul bunurilor și apoi reduce cambia respectivă cu o bancă sau o companie financiară. Vânzătorul poate obține finanțare imediată minus taxa percepută de firma de finanțare. Bill discounting permite vânzătorului să-și recupereze creanțele mai rapid, îmbunătățind astfel fluxul de numerar. Înainte de a cumpăra factura, banca sau instituția financiară trebuie să ia în considerare un număr de factori, inclusiv riscul de neplată asociat cu factura și timpul rămas pentru ca factura să devină scadentă. Este preferat un proiect de lege cu un risc mai mic și o durată mai scurtă de devine datorată. Odată ce cumpărătorul bunurilor efectuează plata către bancă, tranzacția este decontată.
Care este diferența dintre Factoring și Bill Discounting?
Factoringul și discountul de factură sunt atât surse de finanțare pe termen scurt, care oferă comercianților și vânzătorilor o cale de a obține plăți pentru creanțe într-un mod rapid și convenabil. Ambele forme de finanțare pe termen scurt contribuie la îmbunătățirea fluxului de numerar și a gestionării capitalului de lucru. În ciuda asemănărilor lor, există câteva diferențe între factoring și discountul de factură. Reducerea bonului este întotdeauna recurs, în timp ce factoringul poate fi recurs sau nerecuperare. De asemenea, Factoring menține registrele de vânzări și colectează datorii, în timp ce actualizarea facturilor implică doar achiziționarea facturii și nici întreținerea registrelor de vânzări nu este efectuată de compania de finanțare. Este posibil ca o factură să fie redusă de mai multe ori înainte de maturitate. Totuși, acest lucru nu este cazul factoringului. Factoringul este o facilitate care poate fi extinsă asupra mai multor facturi, în timp ce în factura de discount, fiecare factură este evaluată individual înainte de a fi actualizată.
Rezumat:
Factoring vs. Bill Discounting
• Factoringul și reducerea facturilor sunt atât surse de finanțare pe termen scurt, care sunt oferite de bănci și instituții financiare.
• În cazul creanțelor de factoring, comerciantul își vinde facturile neplătite către companii de factoring, cum ar fi băncile și instituțiile financiare, la o rată redusă.
• În procesul de factoring a creanțelor, companiile de factoring sunt, de asemenea, responsabile pentru întreținerea tuturor activităților de control al creditelor, inclusiv gestionarea registrelor de vânzări și colectarea datoriilor direct prin contactarea clienților.
• În facturarea facturii, vânzătorul de bunuri întocmește o cambie pentru cumpărătorul bunurilor și apoi reduce factura respectivă cu o bancă sau o companie financiară.
• Înainte de a cumpăra factura, banca sau instituția financiară trebuie să ia în considerare o serie de factori, inclusiv riscul neplății asociate cu factura și timpul rămas pentru ca factura să devină datorată.
• Factoringul este o facilitate care poate fi extinsă pe mai multe facturi, în timp ce în factura de discount, fiecare factură este evaluată individual înainte de a fi actualizată.
Citirea în continuare:
- Diferența dintre factoring și finanțarea contabilă
- Diferența dintre factoring și forfetare
- Diferența dintre factoring și deducerea facturilor
